باشگاه پـیکلاب شبکهای از سرمایهگذاران حرفهای علاقمند به پروژههای خصوصی یا پرایوت اکوییتی ارزیابی شده است. واژه پیکلاب مخفف Private Equity Club است. در پیکلاب سرمایهگذاران با عضویت در این باشگاه، با سبدی از پروژههای ارزیابی شده آشنا شده و ضمن امکان تنوع سازی سبد سرمایهگذاری خود با مبالغ کوچک، از مدیریت متمرکز و یکپارچه پلتفرم در شناسایی، ارزیابی و گزارشگری از پروژهها بهرهمند میشوند. حضور و سرمایهگذاری در این پلتفرم مانند هر بازار دیگری دارای قوانین و مقرراتی خواهد بود که عدم آگاهی از آنها میتواند باعث زیان شما گردد، لذا توصیه میشود پیش از هر سرمایهگذاری این قوانین را مطالعه نمایید تا با آگاهی بیشتری بتوانید از مزایا و فرصتهای جذاب این بازار بهرهمند شوید.
- عضویت در شبکه سرمایهگذاران: سرمایهگذاران با پرداخت حق عضویت، به عضویت "باشگاه سرمایهگذاران پیکلاب" درخواهند آمد. این شبکه به مثابه یک باشگاه خصوصی سرمایهگذاری بوده و سرمایهگذار با عضویت در این باشگاه، امکان سرمایهگذاری به صورت مشترک و افزایش توان جمعی برای حضور در پروژههای خصوصی را خواهند داشت.
- مطالعه شرایط و پذیرش الکترونیکی: سرمایهگذار با ورود به باشگاه، ثبتنام و امضاء موافقتنامه، ضمن مطالعه کلیه شرایط و توضیحات مربوط به باشگاه موافقت خود را با تمامی شرایط سرمایهگذاری اعلام میکند. بدیهی است سرمایهگذاری یا عدم سرمایهگذاری اعضا کاملا به صورت آگاهانه و اختیاری بوده و تابع شرایط شخصی افراد خواهد بود. شرایط عمومی و اختصاصی هر پروژه، در پلتفرم اعلام خواهد شد، رزرو و خرید یونیتهای هر پروژه به منزله پذیرش شرایط اختصاصی اعلام شده برای هر پروژه خواهد بود.
- ریسک و بازده: باشگاه پیکلاب یک بازار خصوصی سرمایهگذاری است که سرمایهگذاران امکان مشارکت و سرمایهگذاری در پروژههای خصوصی را خواهند داشت. پیکلاب با استفاده از کوچکسازی یونیتها، طراحی سقف سرمایهگذاری در هر پروژه، معرفی پروژههای متنوع و اخذ تاییدیههای آگاهی از شرایط سرمایهگذاری در هر پروژه تلاش داشته است ابزارهای مدیریت ریسک در اختیار سرمایهگذاران قرار دهد. اما بدیهی است این بازار همانند هر بازار سرمایهگذاری مثل بازار بورس یا بازار کریپتو از قواعد "ریسک و بازده" تبعیت خواهد داشت و به عبارتی بدون پذیرش ریسک نمیتوان تقاضای بازده داشت و این اصل به عنوان یک اصل کلیدی سرمایهگذاری در پیکلاب حاکم خواهد بود.
- سرمایهگذاری بلندمدت: با توجه به اینکه یونیتهای سرمایهگذاری دارای پشتوانه دارایی، سهام یا بخشی از یک پروژه خصوصی خواهد بود، این نوع سرمایهگذاری جزو سرمایهگذاریهای بلندمدت محسوب میشود و سرمایهگذاران در منافع پروژه متناسب با میزان یونیتی که دارند سهیم خواهند بود، لذا این نوع سرمایهگذاری برای کسانی که به دنبال سرمایهگذاری و بازدههای کوتاه مدت هستند مناسب نخواهد بود. به همین منظور سرمایهگذاران لازم است به نقدشوندگی، طول دوره سررسید و بازده هر پروژه دقت کرده و متناسب با رویکرد خود نسبت به سرمایهگذاری اقدام نمایند.
- ارائه اطلاعات: باشگاه پیکلاب تلاش میکند تا اطلاعات دقیقی از پروژهها، شرایط سرمایهگذاری و ریسکهای مرتبط با آنها به سرمایهگذار ارائه دهد، و بدیهی است هیچگونه تضمینی در خصوص موفقیت یا بازدهی پروژهها ندارد.
- نظارت و گزارشدهی: پیکلاب بر روند اجرای پروژهها و پیشرفت آنها نظارت داشته و در مقاطع دورهای مشخصی که در هر پروژه اعلام میگردد، اقدام به گزارشدهی به سرمایهگذاران نموده و صاحبان پروژهها را نیز ملزم به ارایه گزارشهای پیشرفت خواهد نمود.
- عدم دخالت در تصمیمات پروژهها: پلتفرم صرفا نقش واسط و ارزیابی و معرفی کننده پروژهها را خواهد داشت و هیچگونه دخالت یا مسئولیتی در تصمیمات مدیریتی یا اجرایی پروژهها و شکست یا موفقیت پروژهها نخواهد داشت و تمامی تصمیمات و مسئولیتها به عهده صاحبان پروژه خواهد بود.
- ارائه تضامین: باشگاه پیکلاب با توجه به نوع و شرایط هر پروژه، تضامین لازم را از پروژهها اخذ کند و نوع تضامین اخذ شده برای هر پروژه، در صفحه معرفی هر پروژه به صورت شفاف اعلام خواهد شد و سرمایهگذار با آگاهی از شرایط هر پروژه اقدام به سرمایهگذاری و خرید یونیت مینماید. بدیهی است داشتن وثایق به منزله تضمین بازدهی پروژهها نخواهد بود.
- پروفایل سرمایهگذاری: باشگاه پیکلاب از طریق تکمیل یک پرسشنامه، "پروفایل سرمایهگذاری" برای سرمایهگذاران ایجاد نموده است و پیش از رزرو یونیتها، از آنها تاییدیه آگاهی لازم را اخذ خواهد نمود.
- غربالگری و ارزیابی: پیکلاب، پیش از لیست کردن هر پروژه، فرایندهای تخصصی و کارشناسی "غربالگری و ارزیابی" پروژه را به عمل خواهد آورد تا حداکثر اطمینان لازم از عملکرد پروژه را کسب نماید و فیلترهای کارشناسی برای رد یا پذیرش پروژهها به عمل خواهد آمد، اما در نهایت این سرمایهگذاران خواهند بود که بایستی تحقیقات شخصی خود را نیز به عمل آورند و نسبت به سرمایهگذاری یا عدم سرمایهگذاری در هر پروژه متناسب با "پروفایل سرمایهگذاری" خود اقدام نمایند. ارزیابی و غربالگری پروژهها به منزله تایید بدون ریسک بودن پروژهها نخواهد بود.
- پذیرش ریسکها: سرمایهگذار بهطور کامل از ریسکهای مختلف سرمایهگذاری، از جمله ریسک شکست پروژهها، ریسک نقدشوندگی یونیتها، ریسک تغییرات اقتصادی کلان و ریسکهای مربوط به تضامین مطلع است و تمامی این ریسکها را بهطور آگاهانه میپذیرد.
- پذیرش بازار خصوصی: سرمایهگذار با آگاهی از این که پیکلاب یک بازار و شبکه خصوصی سرمایهگذاری است، اقدام به عضویت در شبکه سرمایهگذاران و سرمایهگذاری در پروژههای منتخب خواهد نمود. پروژهها در پیکلاب به صورت عرضه خصوصی به سرمایهگذاران ارایه خواهند شد.
- بررسی و ارزیابی پروژهها: سرمایهگذار تأیید میکند که قبل از سرمایهگذاری در هر پروژه، تمامی اطلاعات مربوط به آن را بهدقت بررسی کرده و از شرایط پروژه آگاه شده و تحقیقات شخصی خود را نیز به عمل آورده و سپس اقدام به سرمایهگذاری نماید.
- تنوعسازی: از اصول اساسی یک سرمایهگذاری بهینه، تنوعسازی است، سرمایهگذار متعهد است اولا همهی سرمایه و پسانداز شخصی خود را در پروژههای خصوصی معرفی شده سرمایهگذاری ننماید (بین 5 تا 20 درصد از سبد سرمایهگذاری توصیه شده است) و ثانیا این سرمایه را به چند پروژه اختصاص دهد تا از این طریق مدیریت ریسک بهتری بر سرمایه شخصی خود داشته باشد.
- حق تصمیمگیری: سرمایهگذار میپذیرد که تمامی تصمیمات سرمایهگذاری خود را بر اساس تحلیل شخصی و مسئولیت خود اتخاذ میکند و پیکلاب مسئولیتی در قبال این تصمیمات نخواهد داشت.
- گواهی سرمایهگذاری: به ازای سرمایهگذاری در هر پروژه، یک گواهی سرمایهگذاری برای سرمایهگذار صادر میگردد و در پروفایل سرمایهگذار قابل دانلود خواهد بود. این گواهی نشان دهنده میزان سرمایهگذاری، تعداد یونیتها و پروژه مربوطه خواهد بود، بدیهی است مبنای مشارکت سرمایهگذار در هر پروژه این گواهی سرمایهگذاری خواهد بود و سرمایهگذاران مالکیت مستقیمی بر داراییهای پشتوانه یونیتها نخواهند داشت.
- نمایندگی: با توجه به ماهیت خرید یونیتی و اشتراکی سرمایهگذاران و به منظور یکپارچگی در تصمیمات، سرمایه گذار حق نظارت بر پروژه ها، رهن یا مالکیت بر اصل دارایی، بهرهبرداری، توزیع سود و سایر موارد مرتبط با پروژه ها را مستنداتی که از پیش در بستههای سرمایهگذاری هر پروژه اعلام میشود، از خود سلب و به پلتفرم به عنوان واسط واگذار مینماید و نظر پلتفرم در این موارد برای سرمایه گذار لازم الاجرا خواهد بود تفویض اختیار به پلتفرم به معنی عدم مداخله سرمایه گذار بر روی موارد فوق الاشاره هست. بدیهی است کلیه منافع پروژهها متناسب با میزان یونیتهای خریداری شده، طبق شرایطی که در مستندات هر پروژه اعلام شده است متعلق به دارندگان یونیتها خواهد بود.
- با وجود تلاشهای باشگاه پیکلاب جهت طراحی ابزارهایی برای کاهش و مدیریت ریسکهای سرمایهگذاری، اما بدیهی است سرمایهگذاری در پروژههای خصوصی همیشه با ریسکهای خاص خود مواجه خواهد بود و نمیتوان آنرا نادیده گرفت، لذا سرمایهگذاران لازم است با آگاهی از این ریسکها اقدام به سرمایهگذاری نمایند. عمدهترین ریسکهای سرمایهگذاری خصوصی شامل ریسک نقدشوندگی یونیتها، ریسک شکست و زیانده شدن پروژهها و ریسک نقدشوندگی تضامین. لذا به سرمایهگذاران محترم همیشه توصیه میشود متناسب با پروفایل سرمایهگذاری و توان ریسک پذیری خود اقدام به سرمایهگذاری در یونیتها نموده و هیچ وقت تمام پسانداز و سبد سرمایهگذاری خود را در این بازار سرمایهگذاری ننمایید و سرمایه خود را به چندین پروژهی مختلف با مبالغ کوچکتر اختصاص دهید.
